Wer hat Erfahrungen mit Krediten aus dem Ausland?

[marie_68]

Hat jemand Erfahrungen mit Krediten aus dem Ausland? Ich bin auf der Suche nach Finanzierungsoptionen und bin auf diverse Angebote für Kredite aus dem Ausland gestoßen.

Die Konditionen klingen verlockend, aber ich bin skeptisch. Gibt es hier Leute die tatsächlich mit solchen Krediten Erfahrung haben?

Welche Risiken sollte ich beachten? Was sind die Fallen, in die man leicht tappen kann?

[Bleierl]

Kredite aus dem Ausland können durchaus attraktive Konditionen bieten, allerdings ist es entscheidend, die Seriosität des Anbieters zu überprüfen. Einige ausländische Banken bieten niedrigere Zinsen, aber das Risiko von versteckten Gebühren und ungünstigen Wechselkursen sollte nicht unterschätzt werden.

Außerdem ist es wichtig, die rechtlichen Rahmenbedingungen zu beachten, da diese von Land zu Land variieren können. Ich empfehle, sich an etablierte Vermittler wie Smava zu wenden, die mit einer Vielzahl von Banken zusammenarbeiten und somit eine gewisse Sicherheit bieten.

[roberticey]

Ich stimme zu, dass man bei Krediten aus dem Ausland vorsichtig sein sollte. Es ist wichtig, alle Konditionen genau zu prüfen und nicht nur auf den Zinssatz zu achten.

Achte besonders auf die Rückzahlungsbedingungen und mögliche Zusatzkosten.

[Redaktion]

Würde die Redaktion diese Anbieter ihren Müttern empfehlen?

Kreditanbieter	Position	Empfehlung Mutter
Smava	1	Ja
Targobank	2	Ja
Verivox	3	Ja
Finanzcheck	4	Ja
Besserfinanz	5	Ja
Auxmoney	6	Ja
Besserfinanz	6	Ja
Creditolo	7	Ja
Postbank	8	Ja
Norisbank	9	Ja
Maxda	10	Ja
Santander	11	Ja
Kredit2Day	12	Ja
Bank of Scotland	13	Ja
Bon Kredit	14	Nein
Ofina	16	Ja
Oyak Anker Bank	17	Ja
Couchkredit	18	Ja
SWK Bank	19	Ja
1822direkt Bank	20	Ja
Giromatch	21	Nein
HypoVereinsbank	22	Ja
SKG Bank	23	Ja
Ikano Bank	24	Ja
Commerzbank	25	Ja
ING	26	Ja
Creditplus Bank	27	Ja
Boncred	28	Nein
Kredite24 Sofort	29	Ja
Kredite24 Fix	30	Ja
Sparkasse	31	Ja
Credimaxx	32	Nein
Barclaycard	33	Ja
Degussa Bank	34	Ja
Deutsche Bank	35	Ja
Duratio	36	Ja
DKB Bank	37	Ja
Allgemeine Beamten Bank	38	Ja
Consors Finanz	39	Ja
N26	40	Ja
Dr. Klein	41	Ja
Credicom	42	Nein
DSL Bank	43	Nein
Maxxkredit	43	Nein
Moni365	44	Nein
Kredit1a	45	Nein
Bavaria Finanz	45	Nein
Rocket Money	46	Nein
NetKredit24	47	Nein
Qlick	48	Nein
Intervida	49	Nein
My Best Finance	50	Nein
Die Kredit Experten	51	Nein
Noricus Finanz	52	Nein
Cembax	53	Nein
Max Direkt	54	Nein
123 Kredite	55	Nein
Only Finance	56	Nein
Swiss Direkt	57	Nein

[shadowhunter75]

Aus persönlicher Erfahrung kann ich sagen, dass Kredite aus dem Ausland ihre Tücken haben können. Neben den bereits genannten Punkten wie versteckte Gebühren und Wechselkursrisiken ist es auch eine Herausforderung, die Glaubwürdigkeit des Kreditgebers zu überprüfen.

Manche Angebote, die zu gut klingen, um wahr zu sein, sind oft genau das – nicht wahr. Zudem kann die Kommunikation mit ausländischen Banken aufgrund von Sprachbarrieren erschwert sein.

Ich rate dir, genau zu prüfen, ob der Kreditgeber in der Vergangenheit positiv aufgefallen ist und welche Erfahrungen andere Kunden gemacht haben. Schau dir Bewertungen auf Plattformen wie Trustpilot an und recherchiere, ob es Beschwerden oder gar Warnungen von Finanzaufsichtsbehörden gibt.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist die rechtliche Durchsetzbarkeit von Ansprüchen. Im Falle von Streitigkeiten kann es kompliziert und kostspielig werden, diese im Ausland zu klären.

Mein Rat: Wenn du dich für einen ausländischen Kredit entscheidest, solltest du dich vorab umfassend informieren und beraten lassen. Es gibt durchaus seriöse Anbieter, aber die Sorgfaltspflicht liegt hier ganz besonders bei dir als Kreditnehmer.

[Redaktion]

Wie sind die Kundenbewertungen des Anbieters bei Trustpilot?

Kreditanbieter	Position	5 Sterne	4 Sterne	3 Sterne	2 Sterne	1 Sterne	Gesamtbewertung (5 Sterne ist beste Note)
Smava	1	65 %	4 %	1 %	2 %	28 %	4.0 Sterne
Targobank	2	21 %	4 %	3 %	5 %	67 %	1.9 Sterne
Verivox	3	81 %	14 %	1 %	1 %	3 %	4.8 Sterne
Finanzcheck	4	75 %	6 %	1 %	1 %	17 %	3.4 Sterne
Auxmoney	6	73 %	8 %	3 %	3 %	13 %	4.4 Sterne
Creditolo	7	84 %	6 %	1 %	1 %	8 %	4.3 Sterne
Postbank	8	3 %	1 %	1 %	2 %	94 %	1.2 Sterne
Norisbank	9	12 %	4 %	4 %	7 %	73 %	1.5 Sterne
Maxda	10	80 %	12 %	2 %	1 %	5 %	4.7 Sterne
Santander	11	6 %	2 %	1 %	6 %	85 %	1.5 Sterne
Bank of Scotland	13	79 %	11 %	2 %	2 %	6 %	4.5 Sterne
Bon Kredit	14	92 %	6 %	1 %	1 %	1 %	4.9 Sterne
Younited	15	82 %	14 %	2 %	1 %	2 %	4.8 Sterne
Ofina	16	84 %	8 %	0 %	8 %	0 %	4.4 Sterne
SWK Bank	19	16 %	3 %	0 %	13 %	68 %	2.0 Sterne
1822direkt Bank	20	7 %	2 %	3 %	6 %	82 %	1.4 Sterne
HypoVereinsbank	22	33 %	5 %	1 %	3 %	58 %	3.5 Sterne
SKG Bank	23	87 %	4 %	1 %	1 %	7 %	4.4 Sterne
Ikano Bank	24	6 %	1 %	1 %	7 %	85 %	1.5 Sterne
Commerzbank	25	5 %	2 %	1 %	4 %	88 %	1.3 Sterne
ING	26	71 %	7 %	3 %	3 %	16 %	4.1 Sterne
Creditplus Bank	27	15 %	2 %	2 %	4 %	77 %	1.6 Sterne
Boncred	28	50 %	0 %	0 %	0 %	50 %	3.3 Sterne
Kredite24 Sofort	29	11 %	0 %	0 %	11 %	78 %	2.0 Sterne
Kredite24 Fix	30	11 %	0 %	0 %	11 %	78 %	2.0 Sterne
Sparkasse	31	11 %	3 %	2 %	5 %	79 %	1.6 Sterne
Credimaxx	32	24 %	8 %	0 %	4 %	64 %	2.2 Sterne
Barclaycard	33	7 %	2 %	2 %	3 %	86 %	1.3 Sterne
Degussa Bank	34	41 %	11 %	7 %	6 %	35 %	3.7 Sterne
Deutsche Bank	35	19 %	3 %	0 %	10 %	68 %	2.3 Sterne
Duratio	36	17 %	11 %	6 %	0 %	66 %	2.5 Sterne
DKB Bank	37	31 %	5 %	4 %	8 %	52 %	2.0 Sterne
Allgemeine Beamten Bank	38	25 %	0 %	0 %	0 %	75 %	3.0 Sterne
Consors Finanz	39	74 %	10 %	2 %	2 %	12 %	4.2 Sterne
N26	40	56 %	10 %	2 %	3 %	29 %	3.3 Sterne
Dr. Klein	41	31 %	0 %	0 %	0 %	69 %	3.3 Sterne
Credicom	42	87 %	8 %	4 %	1 %	1 %	4.8 Sterne
DSL Bank	43	8 %	1 %	1 %	2 %	88 %	1.4 Sterne
Moni365	44	0 %	0 %	0 %	33 %	67 %	3.0 Sterne
Bavaria Finanz	45	0 %	0 %	0 %	0 %	100 %	2.9 Sterne
Qlick	48	0 %	0 %	0 %	0 %	100 %	1.5 Sterne
Noricus Finanz	52	2 %	0 %	0 %	2 %	96 %	1.4 Sterne

[Redaktion]

Unsere 3 Empfehlungen im November

Wenn Sie eine sehr gute Bonität und einen Kreditbetrag von über 10.000 Euro benötigen, gefällt uns aktuell Smava wirklich gut. Ab ab 10.000 Euro haben Sie bei Smava einen direkten Ansprechpartner und 20 Banken zur Auswahl.

www.smava.de

Wenn Sie weniger als 10.000 Euro benötigen oder Probleme mit der Bonität haben (negative Schufa, Lastschrift Rückgaben, Inkasso) finden wir aktuell Besserfinanz sehr gut. Ein Kreditvermittler, der wirklich für jeden Kunden nach einer passenden Lösung sucht.

www.besserfinanz.de

Selbstständige haben es momentan wirklich schwer. Für Banken ist aufgrund des Aufwands der Prüfung ein Selbständiger uninteressant. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

www.auxmoney.com

[xX_MalibuSurfer22__]

Achtung bei Krediten aus dem Ausland! Ich habe gehört, dass es oft Probleme mit der Anerkennung der Kreditwürdigkeit gibt, wenn man später versucht, weitere Finanzierungen oder Kredite in Deutschland zu bekommen.

Die ausländischen Kredite werden nicht immer in die deutsche Schufa eingetragen, was zu einem verzerrten Bild deiner Kreditwürdigkeit führen kann. Das kann später zu Schwierigkeiten führen, wenn du zum Beispiel einen Immobilienkredit aufnehmen möchtest.

Außerdem ist die Rechtslage bei Problemen mit dem Kredit oft kompliziert, da du dich dann mit ausländischem Recht auseinandersetzen musst.

[Jogreen]

Hat jemand konkrete Namen von seriösen Anbietern? Ich bin auch auf der Suche und würde mich über Empfehlungen freuen.

[kamson]

Bei der Suche nach einem Kredit aus dem Ausland solltest du auf jeden Fall darauf achten, dass der Anbieter eine Lizenz hat und von einer Finanzaufsichtsbehörde reguliert wird. Schau dir auch die Bewertungen anderer Kunden an und achte auf die Transparenz der Kreditbedingungen.

Ich arbeite selbst bei einem Kreditvermittler und kann dir sagen, dass es viele schwarze Schafe gibt. Deshalb ist es wichtig, dass du dich nicht von niedrigen Zinsen blenden lässt und das Kleingedruckte genau liest.

[Ansefien]

Ich habe selbst schon Erfahrungen mit einem Kredit aus dem Ausland gemacht und kann dir ein paar Tipps geben. Zuerst solltest du sicherstellen, dass du alle Unterlagen und Bedingungen verstehst.

Oft sind diese in einer anderen Sprache verfasst, und Missverständnisse können teuer werden. Zweitens, prüfe die Bonität des Anbieters.

Es gibt spezielle Agenturen, die die Kreditwürdigkeit von Banken bewerten. Drittens, vergiss nicht den Wechselkurs.

Schwankungen können deine Rückzahlungen erheblich beeinflussen. Viertens, bedenke die steuerlichen Aspekte.

Je nachdem, in welchem Land der Kredit aufgenommen wird, können unterschiedliche Steuergesetze gelten. Und zu guter Letzt, überlege dir, ob du wirklich einen Kredit aus dem Ausland brauchst.

Manchmal sind die Angebote im Inland, nach genauerem Hinsehen, doch die bessere Wahl.

[Redaktion]

Wie gut ist die Bewertung bei Google?

Kreditanbieter	Position	Bewertung bei Google (5 Sterne ist beste Note)
Smava	1	4.0 Sterne
Besserfinanz	5	4.9 Sterne
Auxmoney	6	4.4 Sterne
Besserfinanz	6	4.9 Sterne
Creditolo	7	4.6 Sterne
Maxda	10	4.2 Sterne
Bon Kredit	14	4.9 Sterne
Oyak Anker Bank	17	3.1 Sterne
Giromatch	21	4.6 Sterne
SKG Bank	23	2.6 Sterne
Boncred	28	4.9 Sterne
Credimaxx	32	3.9 Sterne
Duratio	36	4.7 Sterne
DKB Bank	37	1.5 Sterne
Credicom	42	4.7 Sterne
DSL Bank	43	3.9 Sterne
Maxxkredit	43	4.0 Sterne
Kredit1a	45	3.4 Sterne
Bavaria Finanz	45	3.6 Sterne
NetKredit24	47	4.0 Sterne

[max96]

Ich habe mal einen Kredit aus dem Ausland in Betracht gezogen, aber dann doch davon Abstand genommen. Die Risiken, die mit Wechselkursen und rechtlichen Unsicherheiten verbunden sind, waren mir zu groß.

Außerdem war es schwierig, echte Erfahrungsberichte von anderen Nutzern zu finden, die nicht gefälscht wirkten. Ich habe mich letztendlich für einen Kredit bei einer deutschen Online-Bank entschieden und das hat gut funktioniert.

[Redaktion]

Aus den vielen passenden Diskussionen haben wir diese 5 besten Fragen für Sie herausgesucht

• Wie leiht man sich Geld mit schlechter Bonität?
• Wie lang ist die consors finanz dauer bearbeitung?
• Ist ein Kredit für Meisterschule die beste Wahl?
• Kann man einem Kreditrechner mit Restwert wirklich trauen?
• Sind negative Erfahrungen bei Dr. Klein häufig?

[strandgut99]

Gibt es nicht auch EU-Richtlinien, die einen gewissen Schutz bieten sollten, wenn man einen Kredit im EU-Ausland aufnimmt?

[kevin84]

Aufgrund sachlicher Fehler wurde das Posting nach einer Überprüfung durch Klaus Weber (Redaktion) am 01.03.2024 gelöscht.

[Jack]

Als jemand, der im Finanzsektor arbeitet, möchte ich darauf hinweisen, dass Kredite aus dem Ausland zwar eine Option sein können, aber man sollte wirklich nur darauf zurückgreifen, wenn man keine andere Wahl hat. Die Gründe wurden bereits genannt: Wechselkursrisiken, rechtliche Unsicherheiten und die Schwierigkeit, die Seriosität des Anbieters zu überprüfen.

Wenn du dich für einen solchen Kredit entscheidest, solltest du einen Anwalt oder einen Finanzberater konsultieren, der mit internationalen Finanzgeschäften vertraut ist. Stelle sicher, dass du alle Vertragsbedingungen verstehst und sei dir bewusst, dass du im Falle von Problemen möglicherweise im Ausland klagen musst.

Das kann zusätzliche Kosten und Komplikationen mit sich bringen.

[philipp97]

Ich habe mal mit dem Gedanken gespielt, einen Kredit aus dem Ausland aufzunehmen, weil die Zinsen wirklich verlockend waren. Aber nachdem ich mich eingehender mit dem Thema beschäftigt habe, habe ich festgestellt, dass die Nachteile die Vorteile überwiegen könnten.

Vor allem die rechtlichen Aspekte und die möglichen zusätzlichen Kosten haben mich abgeschreckt.

[traveller33]

Ich bin viel unterwegs und habe auch Kontakte ins Ausland. Deshalb dachte ich, ein Kredit aus dem Ausland wäre eine gute Idee.

Aber ich kann bestätigen, dass es kompliziert ist. Man muss wirklich aufpassen, dass man nicht auf Betrüger reinfällt.

Es gibt viele Angebote im Internet, die einfach zu gut sind, um wahr zu sein. Außerdem ist es ein Problem, wenn man Hilfe braucht oder Fragen hat.

Die Kundenservice-Teams sind oft nicht auf Englisch verfügbar, und das kann zu großen Missverständnissen führen. Mein Rat ist, bei einem ausländischen Kredit sehr vorsichtig zu sein und ihn nur als letzten Ausweg zu betrachten.

[livi1985]

Ich habe mal einen kleinen Kredit von einer ausländischen Bank aufgenommen, weil ich dachte, ich könnte ein paar Euro sparen. Aber ehrlich gesagt, war es das nicht wert.

Die Kommunikation war schwierig, und ich hatte ständig Angst, dass irgendwelche versteckten Gebühren auftauchen. Am Ende habe ich mehr bezahlt, als wenn ich den Kredit hier in Deutschland aufgenommen hätte.

Ich würde es nicht noch einmal machen und rate jedem, der darüber nachdenkt, es sich wirklich gut zu überlegen.

[anastasia01]

Ich habe vor ein paar Jahren einen Kredit aus dem Ausland in Anspruch genommen, weil ich in einer finanziellen Notlage war und die Konditionen wirklich gut aussahen. Es war ein langer und mühsamer Prozess, alle notwendigen Dokumente zu beschaffen und zu übersetzen.

Außerdem gab es viele kleine Details, die ich zunächst übersehen hatte, wie zum Beispiel Gebühren für internationale Überweisungen. Ich habe auch festgestellt, dass es schwierig war, mit dem Kundendienst zu kommunizieren, wenn ich Fragen hatte.

Rückblickend würde ich sagen, dass es besser ist, einen Kredit bei einer lokalen Bank aufzunehmen, selbst wenn die Zinsen ein wenig höher sind. Die Sicherheit und der Komfort, den das bietet, sind es wert.

[clara_huber]

Ich kenne jemanden, der einen Kredit aus dem Ausland aufgenommen hat und dann Probleme mit der Rückzahlung hatte, weil der Wechselkurs sich ungünstig entwickelt hat. Das hat die monatlichen Raten viel teurer gemacht, als ursprünglich gedacht.

Es ist wirklich wichtig, dass man auch solche Risiken im Blick hat und nicht nur auf die Zinsen achtet. Ich hoffe, du findest eine gute Lösung, die für dich funktioniert.

[federballqueen]

Kann man eigentlich bei einem Kredit aus dem Ausland auch eine Restschuldversicherung abschließen?

[Andi]

Ja, das ist möglich, aber auch hier gilt es zu prüfen, ob die Versicherung unter den gleichen Bedingungen wie in Deutschland arbeitet. Oft gibt es Unterschiede im Kleingedruckten.

[xX_Strandhengst234_]

Kredite aus dem Ausland können eine Option sein, aber es ist wichtig, sich bewusst zu sein, dass die Gesetze und Vorschriften, die den Kreditmarkt regeln, von Land zu Land unterschiedlich sind. Das kann zu unerwarteten Komplikationen führen, besonders wenn es um die Durchsetzung von Vertragsrechten geht.

Man sollte auch die wirtschaftliche Stabilität des Landes berücksichtigen, aus dem der Kredit stammt. Wirtschaftliche Turbulenzen können die Kreditbedingungen beeinflussen und im schlimmsten Fall sogar dazu führen, dass der Kreditgeber insolvent wird.

Ich würde empfehlen, sich auf Kreditgeber zu konzentrieren, die in Ländern mit einem stabilen wirtschaftlichen und politischen Umfeld ansässig sind.

[fitnesspowerhouse]

Ich habe keine persönliche Erfahrung mit Krediten aus dem Ausland, aber ich habe gehört, dass es wichtig ist, auf die Laufzeit zu achten. Manche ausländische Kredite haben längere Laufzeiten, was zu höheren Gesamtkosten führen kann.

[spryseal]

Kredite aus dem Ausland können verführerisch sein, vor allem wenn man in Deutschland Schwierigkeiten hat, einen Kredit zu bekommen. Aber ich würde sagen, dass die Risiken oft die potenziellen Vorteile überwiegen.

Es gibt viele Faktoren, die man berücksichtigen muss, wie zum Beispiel die Stabilität der Währung des Landes, aus dem der Kredit kommt. Wenn du in Euro verdienst und der Kredit in einer anderen Währung ist, kann jede Schwankung des Wechselkurses deine Rückzahlungen beeinflussen.

Außerdem sind die rechtlichen Schritte, die du unternehmen musst, wenn etwas schiefgeht, oft viel komplizierter und teurer.

[Dawn]

Hat jemand von euch schon mal von einem Kredit ohne Schufa aus dem Ausland gehört? Ist das seriös?

[Lisa29]

Kredite ohne Schufa aus dem Ausland sind meistens an höhere Zinsen und strengere Rückzahlungsbedingungen geknüpft. Sie richten sich oft an Menschen, die in Deutschland keinen Kredit mehr bekommen.

Viele dieser Angebote sind nicht seriös und können zu großen finanziellen Problemen führen. Es ist extrem wichtig, dass du dich bei solchen Angeboten gründlich informierst und auf versteckte Gebühren und Klauseln achtest.

[princess89]

Ich habe mich intensiv mit dem Thema beschäftigt, weil ich in einer ähnlichen Situation war. Was ich gelernt habe, ist, dass es zwar möglich ist, einen Kredit ohne Schufa aus dem Ausland zu bekommen, aber es ist mit Vorsicht zu genießen.

Viele dieser Kredite sind mit hohen Zinsen und Kosten verbunden, und die Anbieter nutzen oft die Verzweiflung der Menschen aus. Außerdem ist es schwierig, die Seriosität dieser Anbieter zu überprüfen, und es gibt viele Betrugsfälle.

Ich würde empfehlen, stattdessen nach Alternativen in Deutschland zu suchen, wie zum Beispiel Kredite von privaten Investoren über Plattformen wie Auxmoney.

[nesciunt_saepe]

Ich bin Finanzberater und habe einige Klienten, die Kredite aus dem Ausland in Betracht gezogen haben. Es ist wichtig zu verstehen, dass solche Kredite oft nicht den gleichen Schutz bieten wie in Deutschland.

Die Verbraucherschutzgesetze sind möglicherweise nicht so streng, und die Durchsetzung deiner Rechte kann schwierig sein, wenn es zu einem Konflikt kommt. Darüber hinaus kann die Nichtzahlung eines ausländischen Kredits zu ernsthaften rechtlichen Problemen führen, die sich auch auf dein Leben in Deutschland auswirken können.

Bevor du einen Kredit aus dem Ausland in Anspruch nimmst, solltest du alle anderen Möglichkeiten ausschöpfen. Wenn du keine andere Wahl hast, stelle sicher, dass du mit einem Anwalt zusammenarbeitest, der Erfahrung mit internationalem Finanzrecht hat.

Achte auch darauf, dass du einen festen Plan hast, wie du den Kredit zurückzahlen wirst, und sei dir der Wechselkursrisiken bewusst.

[surfergirl86]

Ist es nicht so, dass Kredite aus dem Ausland oft an Menschen vergeben werden, die in ihrem Heimatland keine Kredite mehr bekommen?